Что такое избыточный денежный поток?

Денежный поток относится к денежным средствам, которые входят и выходят из бизнеса. Денежный поток может быть увеличен несколькими способами, включая продажу большего количества товаров или услуг, увеличение цены продажи, снижение затрат или продажу актива. Если бизнес испытывает избыток денежных потоков, он должен принять решение о том, как наилучшим образом использовать этот избыток в интересах бизнеса.

Денежный поток

Денежный поток - это разница между суммой наличных денег, которая доступна в начале отчетного периода, называемой начальным балансом, и суммой наличных денег, которая доступна в конце отчетного периода, называемой конечным балансом. Наличные входят в бизнес несколькими способами: продажи, кредитные поступления, продажа активов и инвестиции. Это происходит в форме операционных расходов, покупки активов, прямых расходов и обслуживания долга.

Соображения

Денежный поток считается положительным, если итоговое сальдо больше начального сальдо. Он считается отрицательным, если итоговое сальдо меньше начального сальдо. Избыточный денежный поток - это денежные средства, превышающие денежные средства, необходимые для покрытия операционных расходов. Операционные расходы относятся к повседневной деятельности бизнеса. Это расходы, понесенные бизнесом, но не связанные с производством. Заработная плата, вознаграждения работникам, арендная плата и комиссионные за продажу - все это примеры операционных расходов.

Выплата долга

Бизнес обычно использует избыток денежных средств одним из двух способов. Первый заключается в погашении долга. Это использование избыточной прибыли, чтобы помочь уменьшить потенциально долгосрочное обязательство (долг). Это особенно выгодно для компании, когда процентная ставка, которую бизнес платит по долгу, превышает ожидаемую норму прибыли, которую бизнес получит, вложив деньги. Например, погашение ссуды под 12 процентов может на самом деле сэкономить бизнес-деньги, если ожидаемая норма прибыли при инвестировании этих денег составляет всего 4 процента. Однако, если бизнесу могут понадобиться наличные в ближайшем будущем, может оказаться более выгодным удержать излишки. Это может быть более эффективным с точки зрения затрат, чем использование денежных средств для погашения долга сейчас, только для того, чтобы в будущем брать дополнительные займы под более высокие процентные ставки.

инвестирование

Второй вариант, который бизнес может использовать вместо погашения долга, - инвестировать излишки. Целью инвестирования излишков является увеличение этой суммы до более крупной суммы, к которой бизнес может получить доступ позже. Прежде чем бизнес решит инвестировать излишки, он должен посмотреть на риск, ликвидность, срок погашения и доходность инвестиционного продукта. Все инвестиции имеют свои плюсы и минусы. Например, процентный текущий счет может обеспечить сильную ликвидность для бизнеса, но компромисс обычно меньше. Для бизнеса хорошая идея поговорить с профессионалом, который может предложить инвестиционный совет. Будь то погашение долга или инвестирование излишка будет зависеть от того, что лучше для бизнеса и его краткосрочных и долгосрочных целей.

Рекомендуем
  • маркетинг: Платная реклама против заработанной рекламы

    Платная реклама против заработанной рекламы

    Малые предприятия используют рекламу для повышения осведомленности, в то время как устоявшиеся компании используют ее для поддержания присутствия бренда и увеличения доли рынка. Рекламодатели используют разные медийные каналы, чтобы побудить потребителей изменить или сохранить свои схемы покупок. Заработанная реклама дополняет
  • маркетинг: Цель маркетинговых семинаров

    Цель маркетинговых семинаров

    Маркетинговые семинары - это мероприятия, в которых люди собираются, чтобы узнать больше о различных маркетинговых темах. Иногда они проводятся национальными маркетинговыми организациями, такими как Американская маркетинговая ассоциация или Ассоциация прямого маркетинга, но могут также проводиться местными торговыми палатами или другими бизнес-группами. Маркетинговые семинары дают владельцам бизнеса возможность обновить или расширить свои маркетинговые знания с помощью презентаций отраслевых экспертов. Изучите основы Владельцы бизнеса, которым необходимо изучить основы маркетинга, могут принять
  • маркетинг: Теория таргетирования и сегментации

    Теория таргетирования и сегментации

    Таргетирование и сегментация являются частью трехэтапного процесса, называемого STP. STP означает сегментацию, нацеливание и позиционирование, процессы, которые включают в себя пристальный взгляд на ваших потенциальных клиентов, чтобы определить ваш маркетинговый набор. Таргетирование и сегментация помогают вам сузить рынок до более управляемых групп, чтобы вы знали, какие сегменты следует развивать в своем бизнесе. Описание Таргетинг - это процесс выбора определенных групп людей или организ
  • маркетинг: Как продвигать страницу Facebook для консультационных услуг

    Как продвигать страницу Facebook для консультационных услуг

    Facebook предоставляет эффективный инструмент для маркетинговых консалтинговых услуг. Однако его эффективность будет скомпрометирована, если никто не узнает о его существовании. Поместите дополнительные функции, такие как фотографии вашей работы, чтобы побудить людей посетить. Публиковать часто и отвечать на комментарии.
  • маркетинг: Причины наличия стратегии целевого рынка

    Причины наличия стратегии целевого рынка

    Как владелец малого бизнеса, вы предлагаете своим клиентам решения с помощью продуктов или услуг, которые вы продвигаете и продаете. Каждое решение не для всех, поскольку у потребителей разные потребности и желания, и владельцы малого бизнеса должны определить типы потребителей, которые могут найти ценность в том, что они предлагают. Предприниматель, онлайн-ресурс для владельцев малого бизнеса, определяет «целевой рынок» как целевую группу потребителей, компании стремятся к своим продуктам и услугам. Принимайте мудрые решения о покупке медиа Маркетинг больше не ограничивается газетами, журналам
  • маркетинг: Стратегии продукта для iPhone

    Стратегии продукта для iPhone

    С тех пор, как Apple Inc. представила iPhone первого поколения в январе 2007 года, стратегия продукта компании стала ясной: создать высококачественный смартфон, в котором пользовательский опыт важнее, чем множество функций. IPhone не был первым смартфоном, у которого были возможности мобильного веб-интерфейса, электронной почты и сенсорного экрана, но он был разработан, чтобы предложить у
  • маркетинг: Как удалить или удалить RSS-канал для заметок на бизнес-странице Facebook

    Как удалить или удалить RSS-канал для заметок на бизнес-странице Facebook

    Удалить канал RSS на своей странице в Facebook гораздо проще, чем настроить его. Как только вы доберетесь до настроек импорта RSS, достаточно всего одного клика, чтобы удалить его. Остановка импорта RSS-канала не удаляет прошлые записи блога, которые были импортированы в виде заметок, а только предотвращает импо
  • маркетинг: Анализ эффективности работы поставщиков

    Анализ эффективности работы поставщиков

    У многих компаний есть программы работы поставщиков или управления поставщиками. Эти программы, как правило, предназначенные для измерения, вознаграждения и наказания поставщиков в зависимости от эффективности, часто приносят больше вреда, чем пользы. Владельцу малого бизнеса настройка программы повышения производительности поставщика может показаться немного сложной, даже ненужной. Преимущества для малого бизнеса, реализующего хорошо разработанную программу п
  • маркетинг: Каков потенциальный рост рынка замороженного йогурта?

    Каков потенциальный рост рынка замороженного йогурта?

    В магазинах замороженных йогуртов в США наблюдаются модели, напоминающие золотую лихорадку 1800-х годов, с периодами бума и спада. По состоянию на 2013 г. они оставались в режиме роста, поскольку операторы обращались к клиентам, ищущим альтернативы здоровому десерту, с широким выбором вкусов, начинки и размеров порций. Для операторов арена FroYo сохраняет риски и выгоды многих компаний, которые имеют широкий спектр мелких и крупных конкурентов. Тенденции продаж В 2011 году исследовательская фирма IBISWorld Inc. сообщила, что годовой доход США в магазинах замороженных йог